Hoe om te gaan met 4 uitdagingen voor de Europese banksector

Covid-19 heeft aangetoond dat de financiële sector enorme vooruitgang heeft geboekt bij de digitalisering van zijn systemen en werkprocessen – maar nu we weer terugkeren naar de normale gang van zaken, duiken er nieuwe uitdagingen op.

In deze blog belichten we vier van die uitdagingen (er zijn er natuurlijk meer) en onderzoeken we hoe Apty, een platform voor digitale adoptie, een doorbraak betekent bij het oplossen ervan.

Het juiste talent vinden en behouden

Banken, fintech- en technologiebedrijven zijn verwikkeld in een strijd om geschoold personeel te vinden, vooral op IT-gebied. Dit was al een pijnpunt  voor banken vóór Covid, maar thuiswerken heeft de loyaliteit aangetast, waardoor het makkelijker werd om over te stappen. En dat is precies wat er gebeurde: banken hebben nu te maken met een “tsunami aan personeelsverloop”. Aangezien het in de huidige krappe arbeidsmarkt onmogelijk is om het benodigde aantal medewerkers te werven, intensiveren banken hun bijscholingsprogramma's om de talenten van hun huidige personeelsbestand te benutten.

Het Apty-effect. Een wereldwijde bank nam Apty in gebruik omdat ze te veel tijd en geld verspilde aan training. Handmatige en webgebaseerde programma's sleepten zich vijf maanden voort terwijl belangrijke medewerkers moeite hadden om op snelheid te komen. Met Apty kreeg de bank in slechts twee maanden tijd 30.000 medewerkers op de rails dankzij geautomatiseerde onboarding en in-app ondersteuning. Terwijl concurrerende platforms een schot hagel-aanpak hanteren bij de implementatie, waarbij beheerders worden aangemoedigd om talloze tooltips en walkthroughs te maken, richt Apty zich met laserprecisie op de implementatie. Door geavanceerde tracking ‘weet’ het platform wat medewerkers nodig hebben en kan het op maat gemaakte begeleiding op het scherm bieden.

Haal meer ROI uit uitgaven voor digitale transformatie

Het lijkt misschien niet altijd zo, maar traditionele banken hebben twee enorme voordelen ten opzichte van de fintechs die de sector ontwrichten: klantkennis en klantgegevens. Om deze om te zetten in een echt concurrentiewapen is (nog meer) digitale transformatie nodig. Banken weten dit en hebben al lange tijd geld in het probleem gestoken. Toch heerst er een wijdverbreide perceptie dat de meeste DX-projecten mislukken. De waarheid is dat banken het niet echt weten, omdat ze vaak niet over de middelen beschikten om succes of mislukking te meten en daardoor veel middelen hebben verspild.

Het Apty-effect. Technologie op zich is niet transformatief; het moet de manier waarop mensen werken veranderen. Daarom is het cruciaal dat banken draagvlak creëren bij hun medewerkers en hen proactief helpen nieuwe technologie te begrijpen en te gebruiken. Het is bewezen dat Apty de acceptatie van nieuwe producten of functies met 60% versnelt. Dit komt deels doordat digitale transformatieprogramma's die met Apty worden uitgevoerd, training op maat bieden per functie, locatie of andere aangepaste segmenten. Het dashboard van het platform houdt de prestaties bij, zodat u knelpunten bij de acceptatie snel kunt identificeren en oplossen. Digitale transformatieprojecten hebben een grotere kans van slagen als u flexibel en transparant bent over het proces en veranderingen in dat proces snel doorvoert. Eindeloze intranetberichten of e-mails leiden tot informatievermoeidheid, maar met Apty kunnen banken medewerkers gericht benaderen met relevante in-app-berichten, waardoor een duidelijke informatiestroom ontstaat en vertrouwen wordt opgebouwd.

‍

Beveiliging

Banken hebben een fiduciaire plicht om de persoonlijke en financiële gegevens van hun klanten te beschermen en hanteren complexe beveiligingsbeleidsregels om inbreuken te voorkomen. Beveiliging vereist voortdurende waakzaamheid. De prijs van het niet naleven van regelgeving is een verlies van vertrouwen, iets waar financiële instellingen meer bang voor zijn dan voor een mogelijke boete.

Het Apty-effect. De rol van Apty op het gebied van applicatiebeveiliging bestaat uit het ondersteunen van best practices, zoals het subtiel herinneren van gebruikers aan de noodzaak van zorgvuldigheid en nauwkeurigheid bij het invullen van specifieke velden. Dit kan worden bereikt door onmiddellijke hulp en directe toegang tot actuele beleids- en begeleidingsdocumentatie van de organisatie. Hierdoor hoeft een gebruiker zijn huidige taak niet te onderbreken om elders informatie te zoeken, iets wat in drukke tijden vaak overgeslagen wordt. Dit heeft als bijkomend voordeel dat de gebruiker zich kan blijven concentreren op de taak die hij uitvoert, in plaats van voortdurend te moeten stoppen en weer door te gaan.

De tweede manier waarop Apty kan helpen, is door het bedrijf een gedetailleerde analyse te bieden van hoe kritieke taken en processen daadwerkelijk worden uitgevoerd. Deze analyse, via een realtime dashboard, biedt waardevolle statistieken en inzicht in het aantal afgebroken taken en de totale doorlooptijd van processen. Individuele gevallen die buitensporig veel tijd in beslag nemen, kunnen nader onderzoek of op zijn minst een evaluatie waard zijn. Ten slotte kan de automatiseringsbot van Apty een belangrijke rol spelen bij het afschermen van gebruikers tegen informatie die niet relevant is voor hun functie, en zo een manier bieden om de gegevensprivacycontroles aan te scherpen.

Zet ESG centraal

Dit is enorm belangrijk. Klanten willen duidelijke actie zien op het gebied van milieu-, sociale en governancebeleid (ESG), en ethisch beleggen is niet langer een nichegebied. Banken weten dat als ze niet kunnen aantonen dat ze duurzaam zijn, ze niet langer relevant zullen zijn.

Het Apty-effect. Hoe sneller een taak wordt uitgevoerd, hoe duurzamer deze is. Medewerkers verliezen veel tijd met het uitzoeken van nieuwe software en het uitvoeren van repetitieve taken. Met de virtuele assistent van Apty kunnen taken die anders 15-20 minuten zouden duren, in enkele seconden worden uitgevoerd. Ook dragen effectievere trainingsprogramma's bij aan duurzaamheid, want hoe sneller een medewerker bijdraagt aan de productiviteit, hoe minder middelen er nodig zijn om waarde te creëren.

Dit is slechts een momentopname van de vragen die aan Europese banken worden gesteld na Covid-19 – en we hebben slechts enkele van de transformatieve antwoorden geschetst die het Apty-platform biedt. Voor een volledige demo van de mogelijkheden van Apty kunt u ons hier vinden.

Neem contact met ons op!